التدريب على مكافحة غسل الأموال والتحقق من العملاء
🛡️ التدريب على مكافحة غسل الأموال والتحقق من العملاء
يُعد التدريب في مجال مكافحة غسل الأموال (Anti-Money Laundering - AML) والتحقق من هوية العملاء (Customer Due Diligence - CDD / Know Your Customer - KYC) عنصرًا أساسيًا في الامتثال التنظيمي لأي مؤسسة مالية أو تجارية تتعامل مع الأموال أو البيانات الحساسة.
🎯 أهداف التدريب
-
رفع الوعي بمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
-
تعزيز الفهم للسياسات الداخلية والإطار القانوني.
-
تمكين الموظفين من التعرف على الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها.
-
ضمان الامتثال للقوانين الوطنية والدولية (مثل FATF، وEU AML Directives).
🧩 مكونات التدريب الأساسي
1. 🧼 مقدمة في غسل الأموال وتمويل الإرهاب
-
تعريف غسل الأموال ومراحله (الإيداع – التمويه – الدمج).
-
أمثلة واقعية على طرق غسل الأموال.
-
العلاقة بين غسل الأموال والجرائم المنظمة.
2. 👥 اعرف عميلك (KYC) والتحقق من الهوية (CDD)
-
خطوات التحقق من هوية العميل عند فتح الحساب.
-
التحقق المستمر للعملاء الحاليين (ongoing monitoring).
-
تحديد العملاء من الفئة عالية المخاطر (PEPs – الأشخاص المعرضون سياسيًا).
-
استخدام أدوات إلكترونية للتحقق.
3. 🔍 كشف الأنشطة المشبوهة والإبلاغ عنها
-
ما هي “المؤشرات الحمراء” (Red Flags)؟
-
متى وكيف يُرفع تقرير النشاط المشبوه (STR - Suspicious Transaction Report)؟
-
مسؤوليات موظف الامتثال (Compliance Officer).
4. 🏛️ الإطار القانوني والتنظيمي
-
القوانين الوطنية (مثلاً قانون مكافحة غسل الأموال في بلدك).
-
التوصيات الدولية مثل مجموعة العمل المالي (FATF).
-
العقوبات عند عدم الامتثال.
5. 🧠 دراسات حالة وتمارين عملية
-
تحليل سيناريوهات واقعية.
-
التفاعل مع حالات مزيفة لاكتشاف الأنشطة المشبوهة.
🧑🏫 من يجب أن يتلقى هذا التدريب؟
-
موظفو البنوك والمؤسسات المالية.
-
شركات تحويل الأموال والصرافات.
-
شركات التأمين.
-
المحامون والمحاسبون والمستشارون.
-
وكلاء العقارات وتجار المعادن الثمينة.
📆 تكرار التدريب
-
عند التوظيف الجديد
-
سنوياً كحد أدنى
-
عند حدوث تغييرات تشريعية أو تنظيمية
✅ فوائد التدريب الجيد
| الفائدة | التوضيح |
|---|---|
| تعزيز الامتثال | تقليل مخاطر العقوبات والغرامات. |
| حماية السمعة | تقليل فرص التورط في فضائح غسل الأموال. |
| تحسين الأداء الداخلي | بناء ثقافة امتثال قوية. |
📎 هل ترغب في:
-
نموذج خطة تدريب AML/KYC؟
-
شرائح PowerPoint للتدريب الداخلي؟
-
اختبار أو Quiz لتقييم الموظفين؟
يمكنني مساعدتك في أي من ذلك — فقط أخبرني بما تحتاج تحديدًا.
Commentaires
Enregistrer un commentaire